愛鋒貝

標題: 愿天下無詐（一） [打印本頁]

作者: 科技Party 時間: 2023-4-9 19:38
標題: 愿天下無詐（一）
愿天下無詐
                        ——典型電信詐騙案例分析①
      其實很早就想寫一篇關于電信詐騙的文章，因為在工作中遇見了太多的無助受害者，打工人辛苦賺點錢不容易，稍有不慎就被電詐份子騙走了，著實看著可惜。因為眾所周知的原因，電詐案件案難破、錢難追真的讓人很無奈，一般案件打防并舉又重在打擊，但電詐案件的特點決定了側重點只能放在事先的防范和上下游的打擊上，所以如何做好自身防范是預防電信詐騙的最好方法，寫這篇文章的目的就在于此。原本以為也就一篇四五千字的短文，結果翻找了一下之前做過的筆錄，相關案例實在太多，寫著寫著就寫成系列文章了。
      本文中所列舉的案例全部都是三年內發(fā)生在甬江所轄區(qū)內的，相關的筆錄也全部都是我自己親手制作的，除了使用化名以外其余皆為真實內容，我會按照類型不同分別予以介紹，每個案例后面我也會一一分析，希望能讓各位更加警醒。
      首先來講講什么是電信詐騙和典型案例的大致分類。電信詐騙主要是犯罪份子利用互聯(lián)網、移動互聯(lián)網、電話等方式實施詐騙錢財?shù)姆缸镄袨榻y(tǒng)稱，刑事立案標準是3000元，絕大多數(shù)損失是通過向對方提供的陌生賬號轉賬產生的，也有少數(shù)掃對方提供的二維碼直接支付或發(fā)口令紅包等方式。早在十幾二十年前電詐案件就有發(fā)生，但2010年代移動互聯(lián)網的普及使得電信詐騙更為常見。
      按類別來分，電詐案件主要有網上交友、網上貸款、網上投資理財、網上交易、冒充客服、冒充熟人、冒充公檢法、兼職刷單、約炮做任務、裸聊被敲詐等類型。其中冒充客服的細分類最多，有冒充網購平臺客服的，有冒充網店客服的，有冒充快遞客服的，還有最常見的冒充京東金融客服的。另外，同一個案件中也會涉及到不止一種類型，比如約炮類的往往是以刷單做任務為主要詐騙手段。
      開篇第一類我要講的是最常見、最容易上當、也是造成損失最慘重的：兼職刷單類詐騙。
案例一：2020年8月1日，家住甬江街道河東村的外來務工人員來某（女，24歲，研究生學歷）在家中接到一156開頭的來電，詢問其是否投過簡歷并要求添加QQ好友，通過企業(yè)QQ號發(fā)布兼職刷單任務，以掃描對方提供的二維碼方式通過支付寶分別向對方支付了3700元、9998元、9998元、5098元，共計損失28794元，后自行報案。
案例分析：求職是為了找工作掙錢，錢都沒掙到還讓你掃碼付錢的，用膝蓋想想都知道是騙子在騙錢啊。
案例二：2021年7月12日，家住甬江街道河東村的外來務工人員龍某（男，21歲，本科學歷）通過百度搜索網絡兼職，后接到一電話詢問其是否需要淘寶刷好評兼職，按對方要求添加對方QQ賬號后，對方發(fā)送一個二維碼要求其掃碼并聲稱輸入支付密碼后悔跳轉到商家代付頁面，其按對方要求掃碼支付888元，然后就沒有然后了。最終發(fā)現(xiàn)被騙，自行報警，損失888元。
案例分析：掃碼支付的，只要輸入支付密碼就會從你的個人賬戶扣款，這點基本常識花了受害人888元的學費，希望大家都能學會。
案例三：2021年11月3日至4日，家住甬江街道朱佳苑小區(qū)的王某（女，45歲，本科學歷）加了一個刷單做任務的微信群，后經對方推薦下載了名為“蘇寧”的APP，從抖音加關注的小任務坐起，前14筆簡單任務共計單純收益160.2元，第15筆開始為向陌生賬戶轉賬的任務，轉了100元收到130元，嘗到甜頭后繼續(xù)在APP內接“博彩”任務，實際還是向陌生個人賬戶轉賬，分六筆分別向不同賬戶轉了300元、3000元、8000元、48888元、50000元、128888元。發(fā)現(xiàn)被騙后自行來所報案，損失共計238885.8元。
案例分析：這是一起非常典型的刷單類詐騙案例，通常被稱為“釣魚”式詐騙，受害人往往嘗到了一點甜頭就放松了警惕，190塊錢的魚餌就釣走了二十幾萬的大魚。想“薅羊毛”的摳搜族請牢記，通常刷單任務超過500元以上均有風險，摳門點的騙子超過300元就不會再放魚餌了。
案例四：2022年5月7日至6月20日期間，在寧慈東路某工地承包工程的施某（男，41歲，初中畢業(yè)）在網上某平臺（APP已被刪除）以200元至100000元不等，分16筆向不同的陌生賬戶轉賬共計512999元，收到對方轉回的為38756元，最終損失為474243元。
案例分析：這個案子有很典型的“釣魚”特征，而且魚餌還挺大。受害人第一次轉賬是在5月7日轉了200元，5月21日收到對方轉回的256元之后開始放心大膽的投入，第二次轉賬直接干到了5000元。做這筆詐騙單子的犯罪分子估計也是學過心理學的，當受害者在6月10前轉出去毛十萬卻沒有收到收益明顯有懷疑對方的時候，為了穩(wěn)住受害者，從6月10日至20日分三次轉回了38500元，同一時間段犯罪份子從受害人手中又騙走了413200元。轉出去那么多錢，我只想問這位施先生，年底還有錢給農民工兄弟結算工錢嗎？
案例五、六：2022年6月21日至22日，在甬江街道壓賽村租住的外來務工人員章某（女，38歲，初中畢業(yè)）刷手機時發(fā)現(xiàn)有兼職廣告，掃碼進入刷單微信群（群內有接待員、福利員、帶單老師等各種托）后下載一APP（已被刪除），分別向陌生賬戶轉賬500元、1000元、5000元、10000元，其中第一筆收到對方轉回的收益606元。最終損失15894元，發(fā)現(xiàn)被騙后氣不過刪除詐騙APP并報警。
2022年6月27日，同在壓賽村另一工廠工作的林某（男，21歲，初中畢業(yè)）在工作時刷手機，在一微信中看見刷單廣告，后掃描二維碼下載一名為“翼聊”的APP，共完成各類任務16筆，其中前13筆均為簡單任務，純收益100.4元，后3筆為分別向陌生的個人賬戶轉賬500元、1000元、4000元。發(fā)現(xiàn)被騙后報警，損失5399.6元。
案例分析：外來務工人員賺點錢本就不易，被騙金額在我看來雖然不大，但實打實地會讓受害人肉痛到家，在此奉勸一句，想賺錢就踏踏實實好好工作，想兼職就實實在在再找份事做，網上的兼職水太深，你把握不住。
案例七：2022年8月7日，家住甬江街道三水灣的外來務工人員沈某被一不知名的微信好友拉入刷單微信群，經群主推薦下載“東欣源”APP，后在該APP內接單做任務，前15筆均為簡單任務，收到純收益641.64元，后分6筆向陌生賬戶轉賬99元、179元、100元、2300元、9000元、18000元，前三次轉賬收到對方回款520元，發(fā)現(xiàn)被騙后自行報警，共計損失28516.36元。
案例分析：“薅羊毛”請適可而止，一上頭就把持不住了，羊毛出在羊身上，玩大了連本帶利都得還回去不說，還得搭上血汗錢，撿了芝麻丟了西瓜，何苦呢。
      此類總結：兼職刷單詐騙最顯著的特征就是“釣魚”式詐騙，受害人群以中青年為主，無論性別是男是女，學歷是高是低，都存在的上當受騙的可能，讓受害者嘗到一點甜頭欲罷不能之后就開始溫水煮青蛙，用少量的魚餌釣你錢包里的大魚。在我們轄區(qū)最高的被詐騙記錄就是此類案件，共計被騙了至少300萬，不過第一次報案筆錄不是我做的，為啥我說第一次呢，因為受害人時隔四五個月又來了，說騙子聯(lián)系了她，讓她繼續(xù)做任務，她就又轉了1萬元過去。第二次來報案筆錄我做的，做筆錄的時候問她為啥明知道對方是騙子還要轉錢，答曰就是想讓騙子再被凍結一張卡，這么清奇的腦回路讓我真的不知道用什么言語去安慰了，只能說有錢任性，結果她告訴我說為了補前面三百多萬的窟窿，朱佳苑的房子都賣了，老公也和她離婚了，聽到這我就更加無法理解她轉錢的奇葩行為，真的是無言以對。
      第二類是第一類的升級版本：約炮做任務類
案例一：2022年3月17日，外來務工人員鄭某（男，25歲，初中畢業(yè)）在梅竹路甬江數(shù)字園區(qū)上班期間在“快手”上刷視頻，經他人推薦下載“陌遇”APP，抱著約炮的心態(tài)聯(lián)系客服，客服答復說想約炮先刷單，于是按照客服指示，分四筆向陌生賬戶轉賬38元、399元、1500元、8508元，錢兩筆收到對方回款52元和360元，發(fā)現(xiàn)被騙后報警，最終損失為9934元。
案例分析：現(xiàn)實版的姜太公釣魚，愿者上鉤。上班摸魚玩陌遇，看來工作還是太閑。
案例二：2022年7月7日，在甬江街道灣頭路某公司工作的劉某（男，32歲，本科學歷）在抖音上刷視頻，通過鏈接下載了一個名為“戀愛日記”的APP，客服要求相約先刷，并稱會給予一定回報，于是按對方要求轉賬1688元至陌生賬戶，后對方又以信譽分不足、系統(tǒng)故障造成任務未完成等理由要求其繼續(xù)轉賬，分5筆轉賬13220元、66522元、60000元、20000元和20000元至對方提供的陌生賬戶，意識到被騙后自行報案，共計損失181430元。
案例分析：有這經濟實力去踏踏實實相個親找個女朋友好好談場戀愛不香嗎？對著網上外圍女的濾鏡照片就心動不已，不管不顧拿著自己的血汗錢往里砸，這下好了，起碼兩年白干。
      還有三個類似案例我就不一一列舉了，損失從幾百塊到幾千塊都有，套路是一模一樣的，受害者清一色男性，只不過約炮APP的名字有所不同而已。想約先刷，妥妥的智商稅，就是利用受害人獵艷的心態(tài)，雄性荷爾蒙多得無處安放。順便說一句，如果約炮成功了，此類行為還涉嫌網絡招嫖，風里雨里，十五日套餐等你。
      本來想結束文章的，不過提到了約炮，那就不得不提另一種撩騷的套路，第三類電詐案件：裸聊敲詐。
案例一：2022年3月18日23時30分左右，住在公司宿舍的外來務工人員毛某（男，19歲，初中畢業(yè)）被人在QQ上加了好友，對方用的美女頭像看上去十分誘惑，讓其下載一個軟件也乖乖照做（這個行為造成手機內通訊錄泄露），接著就和對方進行了裸聊，完事就被對方以刪除視頻、刪除通信錄分別敲詐6000元和4000元并轉入對方提供的陌生賬戶，后對方又要求其轉3000元，因為沒錢轉了所以報了警。
案例分析：受害人晚上一個人在宿舍睡不著，寂寞的夜太漫長，正好有“小姐姐”愿意滿足他騷動的欲望，本以為是場獵艷，沒想到卻成了對方口中的獵物。
案例二：2022年11月13日21時許，租住在甬江街道壓賽村的裴某（男，46歲，初中畢業(yè)）被人主動加QQ好友，掃描對方提供的二維碼后被對方獲取通訊錄信息，后與對方進行裸聊，完事就被敲詐，分7筆向對方提供的陌生賬戶轉賬共計43500元，實在沒錢給對方了才想到報警處理。
案例分析：熟悉的時間段，熟悉的聊天工具，熟悉的掃碼獲取通訊錄，熟悉的作案手法，不同的是單身狗敲不出幾筆，結了婚的或者有正經工作的因為有所顧忌，被拿住把柄后反而會聽從對方指令，不斷滿足對方永遠不可能填滿的要求。
      裸聊敲詐這種套路基本上都是發(fā)生在下半夜，發(fā)生在單身或獨住的中青年男性身上，所使用的工具清一色的QQ，受害者中政府機關工作人員、現(xiàn)役軍人也不在少數(shù)。犯罪分子就是利用了受害者寂寞難耐的饑渴心理，用最低級的手法來實施最粗暴的電詐，直鉤釣魚，看準的就是受害人自己會上桿子咬鉤。部分案子里面裸聊時對方只是播放了一段事先錄制好的或者是網上下載的小視頻，甚至有的直接就是黑屏開個變聲器，為什么能屢屢得手就在于裸聊前掃碼或者點擊鏈接下載軟件，被獲取了手機通信錄信息。有的案子里的受害者還略有警惕，裸聊時壓根沒脫衣服，但架不住對方會P圖，會AI換臉，揮舞著通信錄無中生有式地進行敲詐。防不勝防嗎？一點都不難防，不去撩騷不就行了？不去掃碼下載對方指定的APP不就行了？不去點擊對方提供的鏈接不就行了？退一萬步來講，即便被對方錄屏了，不給對方一毛錢不就行了？有撩騷的膽子就得有承擔后果的勇氣，既然敢對著陌生人脫光光，就別怕被熟悉的人看光光。
      反詐案例第一期分享到此結束，下期預告：網上投資、網絡交友、網上貸款被詐騙。

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