成功案例 | 一張銀行卡被公安凍結(jié)，其他所有銀行卡都被限制 ...

數(shù)碼筆記

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近期，由于銀行內(nèi)部反洗錢升級(jí)要求，很多銀行檢測(cè)到儲(chǔ)戶存在被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)銀行卡的情況，會(huì)就儲(chǔ)戶其他銀行卡采取限制措施，比如：非柜交易等，直接導(dǎo)致名下所有銀行卡都被限制使用，進(jìn)而導(dǎo)致日常生活及經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都受到影響。這種情況下，儲(chǔ)戶就不得已只能主動(dòng)積極去處理銀行卡解凍事宜，以消除限制使用所帶來的不便。


案情簡(jiǎn)介

2021年2月，朱某發(fā)現(xiàn)名下銀行卡被公安凍結(jié)、無法正常使用，遂聯(lián)系銀行客服查詢了解情況，銀行僅反饋銀行卡系被山東濟(jì)寧某地公安機(jī)關(guān)凍結(jié)，凍結(jié)期限為6個(gè)月。考慮到賬戶內(nèi)僅600余元，朱某故決定暫不處理。
2021年10月，朱某發(fā)現(xiàn)名下其他銀行卡被陸陸續(xù)續(xù)限制使用了，無法進(jìn)行非柜面交易，對(duì)生活和經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生很大影響，故只能盡快解除銀行卡凍結(jié)措施，但是朱某通過多種方式無法聯(lián)系上辦案警官，而公安機(jī)關(guān)辦公室值班人員又一直未告知為何凍結(jié)銀行卡，無奈遂求助到律本律師團(tuán)隊(duì)代為處理。


承辦經(jīng)過

律本律師團(tuán)隊(duì)在接受朱某的委托后，對(duì)朱某銀行卡內(nèi)往來資金情況進(jìn)行梳理，了解到朱某公司主要做進(jìn)出口貿(mào)易，交易對(duì)象系東南亞客戶，被凍結(jié)銀行卡內(nèi)資金主要系收取外貿(mào)貨款。律本律師團(tuán)隊(duì)遂根據(jù)朱某公司經(jīng)營(yíng)情況及銀行卡資金情況第一時(shí)間指導(dǎo)搜集準(zhǔn)備配套證據(jù)資料。律本團(tuán)隊(duì)再根據(jù)朱某提供的資料進(jìn)行梳理及分析研判，針對(duì)性擬制全套申訴解凍文書。
之后，律本團(tuán)隊(duì)第一時(shí)間向公安機(jī)關(guān)遞交申訴解凍資料，并與公安機(jī)關(guān)溝通對(duì)接案情，公安機(jī)關(guān)反饋系因當(dāng)?shù)赜幸粋€(gè)人因電信詐騙被騙了幾百萬元，其中有部分詐騙資金匯入朱某銀行賬戶導(dǎo)致被凍結(jié)，并且該詐騙案件在當(dāng)?shù)貙儆诒容^有影響的重大案件。
律本團(tuán)隊(duì)向朱某反饋上述被凍結(jié)原因及涉案資金，并指導(dǎo)朱某搜集整理該筆資金的相關(guān)貿(mào)易資料，進(jìn)一步準(zhǔn)備新的法律意見，遞交給公安機(jī)關(guān)。公安機(jī)關(guān)經(jīng)過審核后告知由于關(guān)聯(lián)層級(jí)比較高，涉案資金聯(lián)系比較緊密，相關(guān)交易資料也并不是很完善，給出將涉案資金退回受害者的處理意見；后律本律師團(tuán)隊(duì)經(jīng)過與承辦民警多輪的溝通材料及法律意見，最終同意僅由朱某象征性的補(bǔ)償小部分款項(xiàng)給搜害人即可解除銀行卡凍結(jié)措施。
最終，在朱某無需前往公安機(jī)關(guān)的情況下，律本團(tuán)隊(duì)接受委托一個(gè)多月時(shí)間成功解除公安機(jī)關(guān)對(duì)朱某的銀行卡凍結(jié)措施，并協(xié)助朱某與銀行溝通恢復(fù)正常使用。

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律本建議

1、銀行卡被凍結(jié)后，只有一種辦法了解到凍結(jié)信息，就是向凍結(jié)銀行落實(shí)凍結(jié)的相關(guān)詳細(xì)信息。最好是能夠向銀行申請(qǐng)打印《協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)劃扣登記簿》，用以了解到全面的凍結(jié)信息情況。如果銀行不便提供，也應(yīng)當(dāng)向銀行口頭了解到：凍結(jié)時(shí)間、凍結(jié)期限、凍結(jié)機(jī)關(guān)、凍結(jié)警官、聯(lián)系電話、凍結(jié)編號(hào)、凍結(jié)緣由等詳細(xì)信息。
2、公安機(jī)關(guān)在偵辦刑事案件過程中，對(duì)犯罪嫌疑人的賬戶資金進(jìn)行審查。如果賬戶資金與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)偵辦的案件有過資金往來或與涉案人員有過不合理的頻繁往來的話，那么，就有可能會(huì)被凍結(jié)銀行卡/支付寶/微信，而不以是否前往過當(dāng)?shù)刈鳛閮鼋Y(jié)的條件。

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