成功案例 | 一張銀行卡被公安凍結(jié)，其他所有銀行卡都被限制 ...

數(shù)碼筆記

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近期，由于銀行內(nèi)部反洗錢升級要求，很多銀行檢測到儲戶存在被公安機關(guān)凍結(jié)銀行卡的情況，會就儲戶其他銀行卡采取限制措施，比如：非柜交易等，直接導(dǎo)致名下所有銀行卡都被限制使用，進而導(dǎo)致日常生活及經(jīng)營活動都受到影響。這種情況下，儲戶就不得已只能主動積極去處理銀行卡解凍事宜，以消除限制使用所帶來的不便。


案情簡介

2021年2月，朱某發(fā)現(xiàn)名下銀行卡被公安凍結(jié)、無法正常使用，遂聯(lián)系銀行客服查詢了解情況，銀行僅反饋銀行卡系被山東濟寧某地公安機關(guān)凍結(jié)，凍結(jié)期限為6個月?？紤]到賬戶內(nèi)僅600余元，朱某故決定暫不處理。
2021年10月，朱某發(fā)現(xiàn)名下其他銀行卡被陸陸續(xù)續(xù)限制使用了，無法進行非柜面交易，對生活和經(jīng)營產(chǎn)生很大影響，故只能盡快解除銀行卡凍結(jié)措施，但是朱某通過多種方式無法聯(lián)系上辦案警官，而公安機關(guān)辦公室值班人員又一直未告知為何凍結(jié)銀行卡，無奈遂求助到律本律師團隊代為處理。


承辦經(jīng)過

律本律師團隊在接受朱某的委托后，對朱某銀行卡內(nèi)往來資金情況進行梳理，了解到朱某公司主要做進出口貿(mào)易，交易對象系東南亞客戶，被凍結(jié)銀行卡內(nèi)資金主要系收取外貿(mào)貨款。律本律師團隊遂根據(jù)朱某公司經(jīng)營情況及銀行卡資金情況第一時間指導(dǎo)搜集準備配套證據(jù)資料。律本團隊再根據(jù)朱某提供的資料進行梳理及分析研判，針對性擬制全套申訴解凍文書。
之后，律本團隊第一時間向公安機關(guān)遞交申訴解凍資料，并與公安機關(guān)溝通對接案情，公安機關(guān)反饋系因當(dāng)?shù)赜幸粋€人因電信詐騙被騙了幾百萬元，其中有部分詐騙資金匯入朱某銀行賬戶導(dǎo)致被凍結(jié)，并且該詐騙案件在當(dāng)?shù)貙儆诒容^有影響的重大案件。
律本團隊向朱某反饋上述被凍結(jié)原因及涉案資金，并指導(dǎo)朱某搜集整理該筆資金的相關(guān)貿(mào)易資料，進一步準備新的法律意見，遞交給公安機關(guān)。公安機關(guān)經(jīng)過審核后告知由于關(guān)聯(lián)層級比較高，涉案資金聯(lián)系比較緊密，相關(guān)交易資料也并不是很完善，給出將涉案資金退回受害者的處理意見；后律本律師團隊經(jīng)過與承辦民警多輪的溝通材料及法律意見，最終同意僅由朱某象征性的補償小部分款項給搜害人即可解除銀行卡凍結(jié)措施。
最終，在朱某無需前往公安機關(guān)的情況下，律本團隊接受委托一個多月時間成功解除公安機關(guān)對朱某的銀行卡凍結(jié)措施，并協(xié)助朱某與銀行溝通恢復(fù)正常使用。

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律本建議

1、銀行卡被凍結(jié)后，只有一種辦法了解到凍結(jié)信息，就是向凍結(jié)銀行落實凍結(jié)的相關(guān)詳細信息。最好是能夠向銀行申請打印《協(xié)助有權(quán)機關(guān)凍結(jié)劃扣登記簿》，用以了解到全面的凍結(jié)信息情況。如果銀行不便提供，也應(yīng)當(dāng)向銀行口頭了解到：凍結(jié)時間、凍結(jié)期限、凍結(jié)機關(guān)、凍結(jié)警官、聯(lián)系電話、凍結(jié)編號、凍結(jié)緣由等詳細信息。
2、公安機關(guān)在偵辦刑事案件過程中，對犯罪嫌疑人的賬戶資金進行審查。如果賬戶資金與當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)偵辦的案件有過資金往來或與涉案人員有過不合理的頻繁往來的話，那么，就有可能會被凍結(jié)銀行卡/支付寶/微信，而不以是否前往過當(dāng)?shù)刈鳛閮鼋Y(jié)的條件。

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