愿天下無(wú)詐（一）

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愿天下無(wú)詐
                          ——典型電信詐騙案例分析①
        其實(shí)很早就想寫(xiě)一篇關(guān)于電信詐騙的文章，因?yàn)樵诠ぷ髦杏鲆?jiàn)了太多的無(wú)助受害者，打工人辛苦賺點(diǎn)錢(qián)不容易，稍有不慎就被電詐份子騙走了，著實(shí)看著可惜。因?yàn)楸娝苤脑?，電詐案件案難破、錢(qián)難追真的讓人很無(wú)奈，一般案件打防并舉又重在打擊，但電詐案件的特點(diǎn)決定了側(cè)重點(diǎn)只能放在事先的防范和上下游的打擊上，所以如何做好自身防范是預(yù)防電信詐騙的最好方法，寫(xiě)這篇文章的目的就在于此。原本以為也就一篇四五千字的短文，結(jié)果翻找了一下之前做過(guò)的筆錄，相關(guān)案例實(shí)在太多，寫(xiě)著寫(xiě)著就寫(xiě)成系列文章了。
        本文中所列舉的案例全部都是三年內(nèi)發(fā)生在甬江所轄區(qū)內(nèi)的，相關(guān)的筆錄也全部都是我自己親手制作的，除了使用化名以外其余皆為真實(shí)內(nèi)容，我會(huì)按照類(lèi)型不同分別予以介紹，每個(gè)案例后面我也會(huì)一一分析，希望能讓各位更加警醒。
        首先來(lái)講講什么是電信詐騙和典型案例的大致分類(lèi)。電信詐騙主要是犯罪份子利用互聯(lián)網(wǎng)、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、電話(huà)等方式實(shí)施詐騙錢(qián)財(cái)?shù)姆缸镄袨榻y(tǒng)稱(chēng)，刑事立案標(biāo)準(zhǔn)是3000元，絕大多數(shù)損失是通過(guò)向?qū)Ψ教峁┑哪吧~號(hào)轉(zhuǎn)賬產(chǎn)生的，也有少數(shù)掃對(duì)方提供的二維碼直接支付或發(fā)口令紅包等方式。早在十幾二十年前電詐案件就有發(fā)生，但2010年代移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的普及使得電信詐騙更為常見(jiàn)。
        按類(lèi)別來(lái)分，電詐案件主要有網(wǎng)上交友、網(wǎng)上貸款、網(wǎng)上投資理財(cái)、網(wǎng)上交易、冒充客服、冒充熟人、冒充公檢法、兼職刷單、約炮做任務(wù)、裸聊被敲詐等類(lèi)型。其中冒充客服的細(xì)分類(lèi)最多，有冒充網(wǎng)購(gòu)平臺(tái)客服的，有冒充網(wǎng)店客服的，有冒充快遞客服的，還有最常見(jiàn)的冒充京東金融客服的。另外，同一個(gè)案件中也會(huì)涉及到不止一種類(lèi)型，比如約炮類(lèi)的往往是以刷單做任務(wù)為主要詐騙手段。
        開(kāi)篇第一類(lèi)我要講的是最常見(jiàn)、最容易上當(dāng)、也是造成損失最慘重的：兼職刷單類(lèi)詐騙。
案例一：2020年8月1日，家住甬江街道河?xùn)|村的外來(lái)務(wù)工人員來(lái)某（女，24歲，研究生學(xué)歷）在家中接到一156開(kāi)頭的來(lái)電，詢(xún)問(wèn)其是否投過(guò)簡(jiǎn)歷并要求添加QQ好友，通過(guò)企業(yè)QQ號(hào)發(fā)布兼職刷單任務(wù)，以?huà)呙鑼?duì)方提供的二維碼方式通過(guò)支付寶分別向?qū)Ψ街Ц读?700元、9998元、9998元、5098元，共計(jì)損失28794元，后自行報(bào)案。
案例分析：求職是為了找工作掙錢(qián)，錢(qián)都沒(méi)掙到還讓你掃碼付錢(qián)的，用膝蓋想想都知道是騙子在騙錢(qián)啊。
案例二：2021年7月12日，家住甬江街道河?xùn)|村的外來(lái)務(wù)工人員龍某（男，21歲，本科學(xué)歷）通過(guò)百度搜索網(wǎng)絡(luò)兼職，后接到一電話(huà)詢(xún)問(wèn)其是否需要淘寶刷好評(píng)兼職，按對(duì)方要求添加對(duì)方QQ賬號(hào)后，對(duì)方發(fā)送一個(gè)二維碼要求其掃碼并聲稱(chēng)輸入支付密碼后悔跳轉(zhuǎn)到商家代付頁(yè)面，其按對(duì)方要求掃碼支付888元，然后就沒(méi)有然后了。最終發(fā)現(xiàn)被騙，自行報(bào)警，損失888元。
案例分析：掃碼支付的，只要輸入支付密碼就會(huì)從你的個(gè)人賬戶(hù)扣款，這點(diǎn)基本常識(shí)花了受害人888元的學(xué)費(fèi)，希望大家都能學(xué)會(huì)。
案例三：2021年11月3日至4日，家住甬江街道朱佳苑小區(qū)的王某（女，45歲，本科學(xué)歷）加了一個(gè)刷單做任務(wù)的微信群，后經(jīng)對(duì)方推薦下載了名為“蘇寧”的APP，從抖音加關(guān)注的小任務(wù)坐起，前14筆簡(jiǎn)單任務(wù)共計(jì)單純收益160.2元，第15筆開(kāi)始為向陌生賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬的任務(wù)，轉(zhuǎn)了100元收到130元，嘗到甜頭后繼續(xù)在APP內(nèi)接“博彩”任務(wù)，實(shí)際還是向陌生個(gè)人賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬，分六筆分別向不同賬戶(hù)轉(zhuǎn)了300元、3000元、8000元、48888元、50000元、128888元。發(fā)現(xiàn)被騙后自行來(lái)所報(bào)案，損失共計(jì)238885.8元。
案例分析：這是一起非常典型的刷單類(lèi)詐騙案例，通常被稱(chēng)為“釣魚(yú)”式詐騙，受害人往往嘗到了一點(diǎn)甜頭就放松了警惕，190塊錢(qián)的魚(yú)餌就釣走了二十幾萬(wàn)的大魚(yú)。想“薅羊毛”的摳搜族請(qǐng)牢記，通常刷單任務(wù)超過(guò)500元以上均有風(fēng)險(xiǎn)，摳門(mén)點(diǎn)的騙子超過(guò)300元就不會(huì)再放魚(yú)餌了。
案例四：2022年5月7日至6月20日期間，在寧慈東路某工地承包工程的施某（男，41歲，初中畢業(yè)）在網(wǎng)上某平臺(tái)（APP已被刪除）以200元至100000元不等，分16筆向不同的陌生賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬共計(jì)512999元，收到對(duì)方轉(zhuǎn)回的為38756元，最終損失為474243元。
案例分析：這個(gè)案子有很典型的“釣魚(yú)”特征，而且魚(yú)餌還挺大。受害人第一次轉(zhuǎn)賬是在5月7日轉(zhuǎn)了200元，5月21日收到對(duì)方轉(zhuǎn)回的256元之后開(kāi)始放心大膽的投入，第二次轉(zhuǎn)賬直接干到了5000元。做這筆詐騙單子的犯罪分子估計(jì)也是學(xué)過(guò)心理學(xué)的，當(dāng)受害者在6月10前轉(zhuǎn)出去毛十萬(wàn)卻沒(méi)有收到收益明顯有懷疑對(duì)方的時(shí)候，為了穩(wěn)住受害者，從6月10日至20日分三次轉(zhuǎn)回了38500元，同一時(shí)間段犯罪份子從受害人手中又騙走了413200元。轉(zhuǎn)出去那么多錢(qián)，我只想問(wèn)這位施先生，年底還有錢(qián)給農(nóng)民工兄弟結(jié)算工錢(qián)嗎？
案例五、六：2022年6月21日至22日，在甬江街道壓賽村租住的外來(lái)務(wù)工人員章某（女，38歲，初中畢業(yè)）刷手機(jī)時(shí)發(fā)現(xiàn)有兼職廣告，掃碼進(jìn)入刷單微信群（群內(nèi)有接待員、福利員、帶單老師等各種托）后下載一APP（已被刪除），分別向陌生賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬500元、1000元、5000元、10000元，其中第一筆收到對(duì)方轉(zhuǎn)回的收益606元。最終損失15894元，發(fā)現(xiàn)被騙后氣不過(guò)刪除詐騙APP并報(bào)警。
2022年6月27日，同在壓賽村另一工廠工作的林某（男，21歲，初中畢業(yè)）在工作時(shí)刷手機(jī)，在一微信中看見(jiàn)刷單廣告，后掃描二維碼下載一名為“翼聊”的APP，共完成各類(lèi)任務(wù)16筆，其中前13筆均為簡(jiǎn)單任務(wù)，純收益100.4元，后3筆為分別向陌生的個(gè)人賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬500元、1000元、4000元。發(fā)現(xiàn)被騙后報(bào)警，損失5399.6元。
案例分析：外來(lái)務(wù)工人員賺點(diǎn)錢(qián)本就不易，被騙金額在我看來(lái)雖然不大，但實(shí)打?qū)嵉貢?huì)讓受害人肉痛到家，在此奉勸一句，想賺錢(qián)就踏踏實(shí)實(shí)好好工作，想兼職就實(shí)實(shí)在在再找份事做，網(wǎng)上的兼職水太深，你把握不住。
案例七：2022年8月7日，家住甬江街道三水灣的外來(lái)務(wù)工人員沈某被一不知名的微信好友拉入刷單微信群，經(jīng)群主推薦下載“東欣源”APP，后在該APP內(nèi)接單做任務(wù)，前15筆均為簡(jiǎn)單任務(wù)，收到純收益641.64元，后分6筆向陌生賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬99元、179元、100元、2300元、9000元、18000元，前三次轉(zhuǎn)賬收到對(duì)方回款520元，發(fā)現(xiàn)被騙后自行報(bào)警，共計(jì)損失28516.36元。
案例分析：“薅羊毛”請(qǐng)適可而止，一上頭就把持不住了，羊毛出在羊身上，玩大了連本帶利都得還回去不說(shuō)，還得搭上血汗錢(qián)，撿了芝麻丟了西瓜，何苦呢。
        此類(lèi)總結(jié)：兼職刷單詐騙最顯著的特征就是“釣魚(yú)”式詐騙，受害人群以中青年為主，無(wú)論性別是男是女，學(xué)歷是高是低，都存在的上當(dāng)受騙的可能，讓受害者嘗到一點(diǎn)甜頭欲罷不能之后就開(kāi)始溫水煮青蛙，用少量的魚(yú)餌釣?zāi)沐X(qián)包里的大魚(yú)。在我們轄區(qū)最高的被詐騙記錄就是此類(lèi)案件，共計(jì)被騙了至少300萬(wàn)，不過(guò)第一次報(bào)案筆錄不是我做的，為啥我說(shuō)第一次呢，因?yàn)槭芎θ藭r(shí)隔四五個(gè)月又來(lái)了，說(shuō)騙子聯(lián)系了她，讓她繼續(xù)做任務(wù)，她就又轉(zhuǎn)了1萬(wàn)元過(guò)去。第二次來(lái)報(bào)案筆錄我做的，做筆錄的時(shí)候問(wèn)她為啥明知道對(duì)方是騙子還要轉(zhuǎn)錢(qián)，答曰就是想讓騙子再被凍結(jié)一張卡，這么清奇的腦回路讓我真的不知道用什么言語(yǔ)去安慰了，只能說(shuō)有錢(qián)任性，結(jié)果她告訴我說(shuō)為了補(bǔ)前面三百多萬(wàn)的窟窿，朱佳苑的房子都賣(mài)了，老公也和她離婚了，聽(tīng)到這我就更加無(wú)法理解她轉(zhuǎn)錢(qián)的奇葩行為，真的是無(wú)言以對(duì)。
        第二類(lèi)是第一類(lèi)的升級(jí)版本：約炮做任務(wù)類(lèi)
案例一：2022年3月17日，外來(lái)務(wù)工人員鄭某（男，25歲，初中畢業(yè)）在梅竹路甬江數(shù)字園區(qū)上班期間在“快手”上刷視頻，經(jīng)他人推薦下載“陌遇”APP，抱著約炮的心態(tài)聯(lián)系客服，客服答復(fù)說(shuō)想約炮先刷單，于是按照客服指示，分四筆向陌生賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬38元、399元、1500元、8508元，錢(qián)兩筆收到對(duì)方回款52元和360元，發(fā)現(xiàn)被騙后報(bào)警，最終損失為9934元。
案例分析：現(xiàn)實(shí)版的姜太公釣魚(yú)，愿者上鉤。上班摸魚(yú)玩陌遇，看來(lái)工作還是太閑。
案例二：2022年7月7日，在甬江街道灣頭路某公司工作的劉某（男，32歲，本科學(xué)歷）在抖音上刷視頻，通過(guò)鏈接下載了一個(gè)名為“戀愛(ài)日記”的APP，客服要求相約先刷，并稱(chēng)會(huì)給予一定回報(bào)，于是按對(duì)方要求轉(zhuǎn)賬1688元至陌生賬戶(hù)，后對(duì)方又以信譽(yù)分不足、系統(tǒng)故障造成任務(wù)未完成等理由要求其繼續(xù)轉(zhuǎn)賬，分5筆轉(zhuǎn)賬13220元、66522元、60000元、20000元和20000元至對(duì)方提供的陌生賬戶(hù)，意識(shí)到被騙后自行報(bào)案，共計(jì)損失181430元。
案例分析：有這經(jīng)濟(jì)實(shí)力去踏踏實(shí)實(shí)相個(gè)親找個(gè)女朋友好好談場(chǎng)戀愛(ài)不香嗎？對(duì)著網(wǎng)上外圍女的濾鏡照片就心動(dòng)不已，不管不顧拿著自己的血汗錢(qián)往里砸，這下好了，起碼兩年白干。
        還有三個(gè)類(lèi)似案例我就不一一列舉了，損失從幾百塊到幾千塊都有，套路是一模一樣的，受害者清一色男性，只不過(guò)約炮APP的名字有所不同而已。想約先刷，妥妥的智商稅，就是利用受害人獵艷的心態(tài)，雄性荷爾蒙多得無(wú)處安放。順便說(shuō)一句，如果約炮成功了，此類(lèi)行為還涉嫌網(wǎng)絡(luò)招嫖，風(fēng)里雨里，十五日套餐等你。
        本來(lái)想結(jié)束文章的，不過(guò)提到了約炮，那就不得不提另一種撩騷的套路，第三類(lèi)電詐案件：裸聊敲詐。
案例一：2022年3月18日23時(shí)30分左右，住在公司宿舍的外來(lái)務(wù)工人員毛某（男，19歲，初中畢業(yè)）被人在QQ上加了好友，對(duì)方用的美女頭像看上去十分誘惑，讓其下載一個(gè)軟件也乖乖照做（這個(gè)行為造成手機(jī)內(nèi)通訊錄泄露），接著就和對(duì)方進(jìn)行了裸聊，完事就被對(duì)方以刪除視頻、刪除通信錄分別敲詐6000元和4000元并轉(zhuǎn)入對(duì)方提供的陌生賬戶(hù)，后對(duì)方又要求其轉(zhuǎn)3000元，因?yàn)闆](méi)錢(qián)轉(zhuǎn)了所以報(bào)了警。
案例分析：受害人晚上一個(gè)人在宿舍睡不著，寂寞的夜太漫長(zhǎng)，正好有“小姐姐”愿意滿(mǎn)足他騷動(dòng)的欲望，本以為是場(chǎng)獵艷，沒(méi)想到卻成了對(duì)方口中的獵物。
案例二：2022年11月13日21時(shí)許，租住在甬江街道壓賽村的裴某（男，46歲，初中畢業(yè)）被人主動(dòng)加QQ好友，掃描對(duì)方提供的二維碼后被對(duì)方獲取通訊錄信息，后與對(duì)方進(jìn)行裸聊，完事就被敲詐，分7筆向?qū)Ψ教峁┑哪吧~戶(hù)轉(zhuǎn)賬共計(jì)43500元，實(shí)在沒(méi)錢(qián)給對(duì)方了才想到報(bào)警處理。
案例分析：熟悉的時(shí)間段，熟悉的聊天工具，熟悉的掃碼獲取通訊錄，熟悉的作案手法，不同的是單身狗敲不出幾筆，結(jié)了婚的或者有正經(jīng)工作的因?yàn)橛兴櫦桑荒米“驯蠓炊鴷?huì)聽(tīng)從對(duì)方指令，不斷滿(mǎn)足對(duì)方永遠(yuǎn)不可能填滿(mǎn)的要求。
        裸聊敲詐這種套路基本上都是發(fā)生在下半夜，發(fā)生在單身或獨(dú)住的中青年男性身上，所使用的工具清一色的QQ，受害者中政府機(jī)關(guān)工作人員、現(xiàn)役軍人也不在少數(shù)。犯罪分子就是利用了受害者寂寞難耐的饑渴心理，用最低級(jí)的手法來(lái)實(shí)施最粗暴的電詐，直鉤釣魚(yú)，看準(zhǔn)的就是受害人自己會(huì)上桿子咬鉤。部分案子里面裸聊時(shí)對(duì)方只是播放了一段事先錄制好的或者是網(wǎng)上下載的小視頻，甚至有的直接就是黑屏開(kāi)個(gè)變聲器，為什么能屢屢得手就在于裸聊前掃碼或者點(diǎn)擊鏈接下載軟件，被獲取了手機(jī)通信錄信息。有的案子里的受害者還略有警惕，裸聊時(shí)壓根沒(méi)脫衣服，但架不住對(duì)方會(huì)P圖，會(huì)AI換臉，揮舞著通信錄無(wú)中生有式地進(jìn)行敲詐。防不勝防嗎？一點(diǎn)都不難防，不去撩騷不就行了？不去掃碼下載對(duì)方指定的APP不就行了？不去點(diǎn)擊對(duì)方提供的鏈接不就行了？退一萬(wàn)步來(lái)講，即便被對(duì)方錄屏了，不給對(duì)方一毛錢(qián)不就行了？有撩騷的膽子就得有承擔(dān)后果的勇氣，既然敢對(duì)著陌生人脫光光，就別怕被熟悉的人看光光。
        反詐案例第一期分享到此結(jié)束，下期預(yù)告：網(wǎng)上投資、網(wǎng)絡(luò)交友、網(wǎng)上貸款被詐騙。

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