2023年最新全市場(chǎng)融資融券詳細(xì)指南

美曼科技

2023年4月了，馬上就夏天了,希望這個(gè)夏天不會(huì)像去年那樣炎熱。大家應(yīng)該都知道，現(xiàn)在開(kāi)通融資融券已經(jīng)可以線上進(jìn)行開(kāi)戶了。開(kāi)出自己滿意的融資融券證券賬戶，肯定能為大家省下很多的精力。下面給大家科普一下，融資融券開(kāi)戶，融資融券費(fèi)率及相關(guān)的一些操作技巧。大家花2分鐘時(shí)間看一看，應(yīng)該對(duì)您有所幫助！
首先是開(kāi)通問(wèn)題，開(kāi)通融資融券，需要有一個(gè)股票賬戶，并且滿足開(kāi)通融資融券的條件，我例舉在下面：
一. 證券開(kāi)戶流程

1、掃描客戶經(jīng)理開(kāi)戶碼進(jìn)入開(kāi)戶界面、輸入手機(jī)號(hào)，填寫圖片驗(yàn)證碼和短信驗(yàn)證碼；
2、上傳本人二代身份證照片、完善并再次確認(rèn)個(gè)人信息、其它資料信息確認(rèn)；
3、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)定結(jié)果和期限；
4、設(shè)置密碼、開(kāi)通賬戶；另有股東戶或股東戶未能成功開(kāi)立，可在開(kāi)戶完成激活后，再進(jìn)行補(bǔ)開(kāi)；
5、統(tǒng)一簽訂風(fēng)險(xiǎn)協(xié)議和開(kāi)戶協(xié)議、綁定三方存款、銀行卡實(shí)名認(rèn)證；
6、視頻認(rèn)證、開(kāi)戶回訪；
7、提交開(kāi)戶申請(qǐng)，資料審核1個(gè)工作日、開(kāi)戶結(jié)果通知。
目前大部分券商的融資融券業(yè)務(wù)仍需到線下臨柜辦理，只有極個(gè)別券商支持線上辦理。有需要線上辦理的可以問(wèn)我。
二. 融資融券辦理?xiàng)l件

條件1.滿足半年證券交易經(jīng)歷（中登公司記錄的首筆股票成交開(kāi)始計(jì)算）
條件2.滿足前20日均50萬(wàn)賬戶資產(chǎn)（資產(chǎn)包括股票、現(xiàn)金、債券、基金等）
條件3.投資偏好等級(jí)是激進(jìn)型的
三.融資融券開(kāi)通流程

(1)用瀏覽器打開(kāi)證券公司開(kāi)通融資融券業(yè)務(wù)的網(wǎng)址，輸入資金賬戶和密碼，登錄
(2) 信用賬戶開(kāi)戶條件效驗(yàn)
(3) 投資者確認(rèn)適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果
(4) 投資者觀看融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示視頻
(6)風(fēng)險(xiǎn)揭示視頻播放完畢后，須在下方的“風(fēng)險(xiǎn)揭示書”閱讀相應(yīng)內(nèi)容并打V確認(rèn)，進(jìn)入到手機(jī)驗(yàn)證界面:
(7)融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)評(píng)，差不多14道題左右，很簡(jiǎn)單。截止此步驟，都是電腦完成，上班期間也不影響哦:
(8)身份確認(rèn): 手機(jī)APP掃碼----身份證正反面進(jìn)行拍照---等待視頻接入 (人工視頻錄制大概10分鐘左右，錄制完后視頻畝核也需要10分鐘左右)
(9) 三方存管綁定
(10) 確認(rèn)并查看開(kāi)戶結(jié)果
四. 融資融券賬戶操作技巧，及如何盈利

1、融資加倉(cāng)

融資加倉(cāng)是融資融券的基本應(yīng)用，使用“融資買入”指令即可實(shí)現(xiàn)，但需要提醒投資者，融資是把雙刃劍，融資加倉(cāng)后上漲盈利放大，下跌時(shí)虧損也將放大，如果不是有較大的把握，不建議過(guò)度融資和長(zhǎng)線融資，建議以短線融資見(jiàn)好就收的增強(qiáng)收益做法為主。
融資隨借隨還（用一天算一天），利率最低5%左右，股價(jià)的波動(dòng)差價(jià)收益完全能覆蓋利息。如果當(dāng)天借當(dāng)天還（低位融資補(bǔ)倉(cāng)，當(dāng)天反彈起來(lái)就賣股票還錢）則不收利息。作擔(dān)保物的股票仍可正常交易。
2、融券做空

一些投資者將融資融券片面理解成“融資”，而對(duì)融券做空不甚了解。
融券，就是向證券公司借券來(lái)賣出，當(dāng)券的價(jià)格下跌后，再以更低的價(jià)格買回相同數(shù)量的券還給證券公司，投資者賺了高賣低買的差價(jià)。
適用情況：趨勢(shì)性看空股價(jià)，完全空倉(cāng)，有資金，沒(méi)股票。
五. 5種T+0操作模式：

在普通賬戶中，在已經(jīng)持有股票且有資金的前提下，可以做先賣后買，或先買后賣的T+0日內(nèi)操作。如果開(kāi)通了融資融券功能，則T0的方式再多，不受制于上述的前提條件：
1. 融資買入+賣券還款

適用情況：預(yù)計(jì)持有的股票日內(nèi)會(huì)反彈，想做T0差價(jià)，但沒(méi)有資金補(bǔ)倉(cāng)。
2. 擔(dān)保品買入+融券賣出

適用情況：判斷某股票日內(nèi)將上漲，但明天不確定漲跌。想賺當(dāng)天的差價(jià)。自己有資金，但沒(méi)有該股票。（股票必須為融券標(biāo)的，且券商有券可融）
用自有資金做“擔(dān)保品買入”，上漲后融券賣出鎖定收益，該股的漲跌已經(jīng)不影響收益。下一交易日用“直接還券”指令將買入的股票用于償還融券負(fù)債。
3. 融資買入+融券賣出

適用情況：判斷某股票日內(nèi)將上漲，想賺日內(nèi)差價(jià)，但既沒(méi)有資金，也沒(méi)有該股票。
此時(shí)，用別的股票做擔(dān)保。融資買入，上漲后融券賣出相同數(shù)量股票，即鎖定差價(jià)收益。（股票必須為融資融券標(biāo)的券，且券商有券可融）
4. 融券賣出+融資買入

適用情況：判斷某股票日內(nèi)將下跌，想賺當(dāng)天的差價(jià)，但沒(méi)有這個(gè)股票，也沒(méi)有自有資金。在高位融券賣出，下跌到目標(biāo)位后用融資買入鎖定差價(jià)收益。（股票必須為融資融券標(biāo)的券，且券商有券可融。）
5. 融券賣出+擔(dān)保品買入

適用情況：判斷某股票日內(nèi)將下跌，想賺當(dāng)天的差價(jià)，但沒(méi)有這個(gè)股票，自已有資金。在高位融券賣出，下跌到目標(biāo)位后用擔(dān)保品買入鎖定差價(jià)收益。（股票必須為融資融券標(biāo)的券，且券商有券可融）
提示：融資融券標(biāo)的券池、保證比例以券商公示為準(zhǔn)。
六. 融資融券期限最長(zhǎng)能做到多久

融資融券合約展期前20個(gè)交易日可申請(qǐng)，科創(chuàng)版板塊集中度不高于35%，展期的合約將結(jié)算利息并扣收,資金不足部分將轉(zhuǎn)為其他負(fù)債本金，按照融資利率計(jì)息，非科創(chuàng)版合約維保不低于130%;科創(chuàng)版合約維保不低于150%；
融資融券期限最長(zhǎng)不得超過(guò)6個(gè)月，合約到期，投資者的申請(qǐng)為其辦理展期，每次展期的期限不得超過(guò)6個(gè)月。
七. 融資融券余額

融資融券余額：分為融資余額和融券余額
1. 融資余額

指未償還的融資總金額，是投資者進(jìn)行融資之后買入的股票額度和償還向證券公司借入的資金時(shí)，二者之間的差額。即融資余額=融資買入額-融資償還額
一般認(rèn)為融資余額增加時(shí)，表示市場(chǎng)上的投資者心態(tài)更加偏向買入一方，表明市場(chǎng)上的人氣旺盛屬丁強(qiáng)勢(shì)的市場(chǎng)，反之就是弱勢(shì)市場(chǎng)
2. 融券余額

指融券賣出與買進(jìn)還券間的差額，是投資者進(jìn)行融券之后賣出股票的額度與每日償還融券的額度，二者之間的一個(gè)差額。即融券余額=融券賣出額-融券償還額
一般認(rèn)為融券余額增加時(shí)，表示市場(chǎng)的趨勢(shì)方向更加偏向賣方，反之就是買方方向了
3. 增加和減少的意義

融資余額:可以作為市場(chǎng)上的融資做多力度指標(biāo)
單只標(biāo)的證券的融資余額或融券余量“達(dá)到該證券上市可流通市值的25%時(shí)，證券交易所可以在次一交易日暫停其融資買入或融券賣出，并向市場(chǎng)公布。當(dāng)降低至20%以下時(shí)，次一交易日再恢復(fù).
融券余額:可以作為做空力度指標(biāo)的，主要是來(lái)表現(xiàn)整個(gè)市場(chǎng)的多空變化情況.
融券余額增加，表示看空的投資倉(cāng)位增加，市場(chǎng)趨向賣方:反之則趨向買方.
八. 維持擔(dān)保比例

計(jì)算公式為:
維持擔(dān)保比例=(現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和)/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量x當(dāng)前市價(jià)+利息及費(fèi)用總和)。
維持擔(dān)保比例超過(guò)300%時(shí)，客戶可以提取保證金可用余額%中的現(xiàn)金或充抵保證金的證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于300%。
此時(shí)若你借來(lái)的錢買的股票跌了，或者你借的股票賣空之后價(jià)格卻漲了。當(dāng)客戶維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)，會(huì)員應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物。所以般都會(huì)維持擔(dān)保比例300%
九. 融資融券交易&普通證券交易區(qū)別是什么

1.客戶從事普通證券交易，買入證券時(shí)，必須事先有足額資金，賣出證券時(shí)，必須有足額證券；從事融資融券交易，客戶預(yù)測(cè)證券價(jià)格將要上漲而手頭沒(méi)有足夠的資金時(shí)，可以向證券公司借入資金買入證券，預(yù)測(cè)證券價(jià)格將要下跌而手頭沒(méi)有證券時(shí)，可以向證券公司借入證券賣出。
2.與普通證券交易相比，客戶可以通過(guò)向證券公司融資融券，擴(kuò)大交易籌碼，具有一定的財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)。
3.客戶從事普通證券交易，與證券公司只存在委托買賣關(guān)系；從事融資融券交易，與證券公司不僅存在委托買賣關(guān)系，還存在資金或證券的借貸關(guān)系，因此還要事先以現(xiàn)金或證券的形式向證券公司交付一定比例的保證金，并將融資買入的證券和融券賣出所有資金交付證券公司，作為擔(dān)保物。
4.客戶從事普通證券交易時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)完全由其自行承擔(dān)，可以買賣所有在證券交易所上市交易的證券；從事融資融券交易時(shí)，如不能按時(shí)、足額償還資金或證券，還會(huì)給證券公司帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)，所以客戶只能在與證券公司約定的范圍內(nèi)買賣證券。
十.融資融券的交易費(fèi)用

說(shuō)到融資融券的交易費(fèi)用問(wèn)題，目前全市場(chǎng)包括我司在內(nèi)有140余家券商，費(fèi)用層次不齊，股票費(fèi)用普遍在萬(wàn)2.5，融資費(fèi)率基本默認(rèn)是在6%以上。我給大家申請(qǐng)一個(gè)股票特別費(fèi)率，有需要的朋友可以參考一下：

【股票萬(wàn)1】【融資利率5%】量大還可議

【融券利率2.99%起】【基金萬(wàn)0.4】【可轉(zhuǎn)債萬(wàn)0.4】


其他的一些交易品種，也比其他券商更具有優(yōu)勢(shì)，詳詢主頁(yè)。
融資融券費(fèi)率計(jì)算

交易手續(xù)費(fèi): 證券交易傭金·、印花稅、過(guò)戶費(fèi) (上海)
交易傭金:很多一般可以做到萬(wàn)1，絕大多數(shù)已經(jīng)包含規(guī)費(fèi) (證管費(fèi)和經(jīng)手費(fèi)·等)買賣雙邊收取。
券商收印花稅: 千1，賣出收取，交易所收過(guò)戶費(fèi): 深圳，上海證券交易所都收取，萬(wàn)0.2，雙邊收，多數(shù)券商傭金。已經(jīng)包含深圳過(guò)戶費(fèi)
上海整體費(fèi)用約為: 萬(wàn)1*2+千1+萬(wàn)0.2*2=萬(wàn)12.4
深圳整體費(fèi)用約為: 萬(wàn)1*2+千1=萬(wàn)12
部分券商，會(huì)采用低價(jià)營(yíng)銷，犧牲自己的成本費(fèi)用來(lái)獲取客戶，這種在證券業(yè)是違規(guī)操作，也不是永久費(fèi)率，這種券商不能選擇，后期服務(wù)也是非常糟糕的。一定要選擇一個(gè)負(fù)責(zé)并且靠譜的客戶經(jīng)理。比如您眼前這位6年經(jīng)驗(yàn)的金融顧問(wèn)。
十一. 融資融券的交易風(fēng)險(xiǎn)

融資融券是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的交易方式，交易風(fēng)險(xiǎn)有以下幾個(gè)方面：
1. 償還債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)

融資融券本質(zhì)上是券商或銀行向投資者發(fā)放貸款，因此借款人必須依據(jù)約定的時(shí)間償還貸款，否則會(huì)面臨罰款或違約的風(fēng)險(xiǎn)。
2. 股票價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)

融資融券交易涉及使用杠桿進(jìn)行投資，市場(chǎng)變化可能對(duì)投資者產(chǎn)生巨大的影響，如果股票價(jià)格出現(xiàn)重大波動(dòng)，投資者可能會(huì)出現(xiàn)更大的虧損。
3. 關(guān)聯(lián)方交易等風(fēng)險(xiǎn)

一些不規(guī)范的融資融券交易可能會(huì)涉及關(guān)聯(lián)方交易等問(wèn)題，這種交易可能會(huì)損害其他市場(chǎng)參與者的利益，應(yīng)該引起投資者的關(guān)注。
結(jié)語(yǔ)

以上內(nèi)容涵蓋了融資融券的大部分可能遇到的問(wèn)題與注意事項(xiàng)，希望能對(duì)屏幕前已經(jīng)開(kāi)通融資融券，或者正準(zhǔn)備開(kāi)通融資融券的您，有所幫助！都看到這里了，您應(yīng)該不會(huì)吝嗇您的點(diǎn)贊和關(guān)注吧！有需要可以問(wèn)我哦

-----------------------------